FP2級技能士のきのこです。
FP2級を受験することになった時、「FP3級と2級って何が違うの？」「また新しく勉強すべきことがあるの？」と不安に思う方も多いと思います。
「3級で学んだことを更に深く学びます」と言われても、イメージが湧きませんよね。
FP3級と2級の違いについては、以下の記事でも解説しています。
本記事では、＜リスクマネジメント＞において3級合格後、2級受験に向けて新たに勉強する内容をご紹介します。
ぜひ、学習の参考にしてください。
なお、3級で学んだことをざっくりとおさらいしたい方は、こちらの記事を先にご確認ください。
FP2級の新たな学習内容 ＜リスクマネジメント＞
① 契約者等の保護
損害保険契約者保護機構について、「どの保険が保険金の何%を補償しているか」を一通りチェックしましょう。
3級ではざっくり80～100%と学習しましたが、2級ではその分類も問われる可能性があります。
② 保険法と保険業法
- 適用範囲
- 何に関して規定しているか
- 何を定めているか
等を、整理して覚えましょう。
③ 生命保険 変額保険
- 死亡保険金
- 高度障害保険金
- 解約返戻金
- 満期保険金
に関して、どれが「保証あり」で、どれが「保証なし」なのかということはよく問われます。
必ずチェックしましょう。
④ 生命保険 かんぽ生命・共済の保険商品
特に、かんぽ生命の保険商品は要チェックです。
⑤ 生命保険 その他の保険
- 団体定期保険
- 総合福祉団体的保険
- 団体信用生命保険
いずれも「団体」と付いていてややこしいですが、それぞれの保険料負担や死亡時の保険金額・支払先など、混同しないように覚えましょう。
⑥ 生命保険 保険料の払込み
- 猶予期間
- 執行
- 復活
- 自動振替貸付制度
について、それぞれの内容をチェックしましょう。
⑦ 生命保険 個人契約時の税金
- 生命保険料控除
- 個人年金保険料控除
について、その内容をチェックしましょう。
数字を中心に暗記することが必要です。
⑧ 生命保険 法人契約時の税金
- 法人が支払った保険料の経理処理
- 法人が受取った保険金の経理処理
について、詳細に学びます。
貯蓄性の有無や最高解約返礼率によっても処理が異なるため、非常に複雑なポイントです。
⑨ 損害保険 火災保険
- 住宅火災保険
- 住宅総合保険
が、それぞれどんな災害時に適用可能か、整理して覚えましょう。
また、保険金の支払額(比例てん補)の計算方法についてもチェックしておきましょう。
⑩ 損害保険 地震保険
「保険金は、損害の程度を4段階で評価して支払われる」ということは3級で学習しました。
2級では更に具体的に、「どれくらい損害があったらどれくらい支払われるか」を学習します。
保険料の割引制度についてもチェックしましょう。
⑪ 損害保険 傷害保険
家族傷害保険における「家族の範囲」については要チェックです。
⑫ 損害保険 個人契約時の税金
- 地震保険料控除
について、その内容をチェックしましょう。
⑬ 損害保険 法人契約時の税金
- 法人が支払った保険料の経理処理
- 法人が受取った保険金の経理処理
について学びます。
生命保険は複雑でしたが、こちらは簡単です。
まとめ
2級でもやはり生命保険がメインとなります。
特に難しいのは、⑧ 生命保険 法人契約時の税金 の部分です。
非常に複雑な表や数字を丸暗記する必要があります。
気合いを入れて臨みましょう。
第三分野の保険は、2級で新たに学習するポイントはあまりありません。
他の科目についても同様に2級の学習内容を紹介していますので、ぜひ参考にしてください。
最後までお読み頂き、ありがとうございました！
